Финансовый блог Зотова Андрея

Как купить нефть физическому лицу

11:00 Категория: Статьи

В течении двух последних лет основной инвестиционной идеей была покупка долларов за рубли. Рост курса доллара с 35 до 70 руб. за доллар позволил удвоить вложения. Но на дворе уже 2016 год, и сейчас за доллар просят более 80 руб. Многим начинает казаться, что это уже многовато, и потенциал стремительного роста доллара уже исчерпан. На смену доллару пришла идея покупки сильно подешевевшей нефти (со 120 до 30 $ за барель). Среди моих знакомых интерес к покупке нефти растет каждый день. Однако технически мало кто знает, как это делается. Это порождает массу вопросов, которые я постараюсь снять в этой статье.

Где купить нефть

Нефть покупается в виде фьючерса на нефть на срочном рынке Московской биржи. Московская биржа не работает с физическими лицами, поэтому для того, чтобы получить доступ к торгам, вам необходимо заключить договор с брокером на брокерское обслуживание. Брокеров много, но я рекомендую брокера ВТБ24. Это максимально дешевый брокер – вы платите 150 руб. в месяц, если совершаете хотя бы одну операцию купли/продажи, если операций в месяце не было – обслуживание бесплатно. За каждую операцию купли или продажи фьючерса биржа и брокер берут комиссию. Обычно в сумме она составляет 2 руб. От вас требуется прийти в отделение ВТБ24 и сказать операционисту, что хотите открыть брокерский счет.

Сколько нужно денег

Минимальный объем покупки – 1 лот (10 барелей). При текущей цене на нефть ( 30 $) один лот вам обойдется в 300 $ (~25 000 руб.). На самом деле, имея на счету 25 000 руб., можно купить больше чем один лот, но начинающим лучше так не делать. Если вы все-таки совершили ошибку и купили нефти на сумму, превышающую имеющиеся у вас на счете средства, – ничего страшного, просто продайте лишнее.

Сколько времени можно держать фьючерс на нефть

Нефтяной фьючерс имеет срок жизни в один месяц и заканчивается 1 числа каждого месяца. За несколько дней до окончания действия фьючерса его нужно продать и купить фьючерс на следующий месяц. Чтобы удерживать купленную нефть продолжительное время, придется каждый месяц проделывать эту операцию. Если вы забудете переложиться в следующий месяц, то ничего страшного не случится, просто по истечению срока жизни фьючерс будет продан автоматически, по цене на конец месяца. Фьючерс на следующий месяц автоматически не купится, это нужно сделать вручную. Еще одним ньюансом является то, что при перекладывании из одного фьючерса в другой цена может немного отличаться, причем в любую сторону (быть как меньше так и больше). В случае с нефтью разница может быть до 1.5 $. Это не всегда приятно, но других вариантов нет.

Как называется фьючерс на нефть в торговом терминале Quik

Так как у каждого фьючерса есть срок жизни, то код месяца, в котором действует фьючерс, и год закодированы в названии. Например, фьючерс, действующий в марте 2016, называется BRH6. Первые две буквы названия всегда одинаковые: BR – это нефть сорта Brent. Следующая буква – это месяц, в котором заканчивается действие фьючерса, в приведенном примере это H – март (фьючерс живет до 01.03.2016). Последняя буква – это год, в приведенном примере это 2016. Детальную спецификацию на приведенный в примере фьючерс, как и на любой другой фьючерс, можно посмотреть на сайте биржи: Спецификация на фьючерс BRH6

Коды месяцев фьючерсов:

  • Январь — F
  • Февраль — G
  • Март — H
  • Апрель — J
  • Май — K
  • Июнь — M
  • Июль — N
  • Август — Q
  • Сентябрь — U
  • Октябрь-V
  • Ноябрь-X
  • Декабрь-Z

А мне случайно не привезут купленную нефть

Нет. Фьючерс расчетный, а не поставочный, это означает, что ехать в ближайший порт за купленной нефтью не придется – вы будете иметь дело только с деньгами. Количество денег на вашем счету, пока вы держите фьючерс, будет непрерывно меняться, отражая стоимость купленной вами нефти.

Способы покупки нефти

Нефть можно купить только в виде фьючерса. Другие способы покупки нефти мне неизвестны.

Сколько я смогу на этом заработать

Если после вашей покупки нефть подорожает на 3%, то вложенная вами сумма тоже увеличится на 3%. Если после вашей покупки нефть, наоборот, подешевеет на 3%, то вложенная вами сумма денег уменьшится на 3%. Начисление или списание денег на вашем счету происходит непрерывно, вслед за движением цены нефти.

Могу ли я потерять все деньги и остаться должен брокеру

Да, можете, и такие случаи были. Чтобы этого не произошло, соблюдайте простое правило: покупайте без превышения имеющихся у вас на счете средств (без плеча). Небольшие превышения суммы допустимы, абсолютно ничего страшного в этом нет, и брокер ничего с вас за это превышение не возьмет. Но если вы купите на сумму, в 5 раз превышающую размер вашего счета, это опасно и, скорее всего, закончится тем, что брокер принудительно закроет ваши позиции при сильном движении цены против вас (более чем на 20%). Если брокер по какой-либо причине не сможет закрыть ваши позиции (например, нет встречных предложений на рынке), то сумма вашего проигрыша может существенно превысить имеющуюся на счете сумму и вы останетесь должным брокеру – это худший вариант. К счастью, брокер постарается сделать все возможное, чтобы этого не допустить, так как биржа удержит эту сумму с брокера немедленно, а брокер потом будет долго пытаться стрясти этот долг с вас. Это одна из причин, почему биржа не работает с физическими лицами.

Что будет с моими деньгами, если брокер разорится

С вероятностью 99.9% вы свои деньги больше не увидите. Это одна из основных причин, почему в качестве брокера нужно выбирать надежные организации. Например, ВТБ24 – отличный пример надежного брокера.

Связана ли цена фьючерса с реальными ценами на физическую нефть

Да, связана и очень сильно. В спецификации фьючерса написано, что его цена на дату окончания действия должна в точности равняться стоимости физической нефти (ICE Brent Index). Поэтому внутри месяца цена фьючерса может отклоняться от стоимости физической нефти, но к концу срока обращения цена в точности притянется к цене физической нефти.

Заключение

Просто подумайте: рост цены нефти от 30 $ до 60 $ ведет к удвоению вложенных средств. Снижение нефти от 30 $ до 15 $ за баррель ведет к потере всего лишь половины вложенного капитала. Лично для меня первый вариант выглядит более вероятным. Пробуйте, и все получится!